9月2日，香港证券及期货事务监察委员会（下称“香港证监会”）披露，瑞银集团（UBS AG）前副总监孙健荣因以“协助跨境汇款”为名私吞内地客户逾1.3亿港元资金并大肆挥霍，已被裁定洗钱罪及藐视法庭罪成立，合计判处十年六个月监禁；香港证监会同时宣布，终身禁止孙健荣重投金融业界。

南京卖淫团伙头目跨境转赃款

判决书显示，本案受害人于全利与妻子楼小洁并非普通人，这对夫妇2013年8月从南京移居香港并取得身份，2014年3月在瑞银香港分行开设联名账户，当时任职瑞银副总监的孙健荣被指派为其专属客户顾问。

彼时双方互动看似合规，2014年至2016年10月间，于氏夫妇在孙健荣协助下多次存取款，账户余额一度高达894.9万美元。

转折发生在2016年10月的一通电话。于全利在电话中向孙健荣抱怨，从内地向香港汇款“手续麻烦”，需先将人民币兑换成美元或港元才能存入瑞银账户，希望孙健荣提供“更便捷的方案”。

这一诉求恰好成为孙健荣设计骗局的突破口——他谎称可通过“内地账户→表姐池幸心香港汇丰账户→瑞银联名账户”的中转通道，帮于氏夫妇规避兑换流程，于全利当即同意这一安排。

后续调查证实，于全利的资金来源不“干净”。2020年，于全利因在南京经营大规模卖淫团伙被内地法院定罪，判处15年有期徒刑，这也导致他无法赴香港出庭作证，只能通过书面证词参与孙健荣案的庭审。

香港法院在判决书中明确指出，于全利用于转账的1.3亿元人民币，“极可能来自有组织的非法卖淫活动”，而孙健荣作为专业金融顾问，对资金非法性“应当知情”。

18个月挪用1.3亿元人民币

判决书详细还原了孙健荣长达18个月的诈骗手法。2016年11月至2018年2月间，按照孙健荣通过微信发来的账户信息，于全利指示会计人员分37次、跨越14个不同日期，将1.3亿元人民币转入29个内地银行账户——其中一笔500万元人民币，直接进入孙健荣本人的招商银行账户。

为让于氏夫妇信以为真，孙健荣每次收款后都会“配合演出”：通过微信发送表姐池幸心名下汇丰账户的“转账申请”照片，证明“资金已进入香港中转环节”；每月还会提供伪造的瑞银联名账户对账单，精确模仿瑞银的制式格式、字体甚至防伪标识，仅在核心交易数据上造假。

直到2018年6月孙健荣从瑞银辞职，于氏夫妇的账户交由新顾问接管，这场骗局才彻底败露——新顾问提供的真实对账单显示，账户余额比孙健荣伪造的数字少了1.2亿港元，37笔关键存款记录全无踪影。

法证会计师的调查则揭开了赃款的最终去向：1.3亿港元（折合后）分别流入孙健荣控制的两个香港银行账户——汇丰银行账户接收港币5062万元、美金515万元及英镑16万元，恒生银行账户收港币1062万元、美金172万元及英镑143万元。

这些钱很快被转化为“看得见的资产”——孙健荣在英国伦敦买了4处房产（包括一栋含27套公寓的楼宇），在内地也购置2处物业，总价值达2900万港元；还登记了法拉利、兰博基尼、保时捷等6部豪车。

讽刺的是，香港税务局记录显示，2014年至2018年四个报税年度，孙健荣累计申报收入仅406.7万港元，“合法收入根本无法支撑如此奢侈的生活”，这也成为法庭认定其洗钱罪的关键证据之一。

洗钱罪判10年，藐视法庭再加刑6个月

2024年6月21日，香港原讼法庭对孙健荣案作出一审判决。法庭认定，孙健荣对两项“处理犯罪得益财产罪”（即洗钱罪）认罪，涉案金额超1.34亿港元，犯罪周期长达两年，且利用金融从业者身份“严重破坏行业信任”，情节恶劣。

考虑到孙健荣在控方完成庭审准备后才认罪，法庭给予25%的刑期折扣——两项罪名的起始刑期分别为10年和6年，折扣后变为7年6个月、4年6个月。最终法庭裁定4年6个月刑期中的2年6个月与7年6个月刑期连续执行，合计总刑期10年。

更严重的是，孙健荣还因对抗司法程序加刑。2018年7月，于氏夫妇向法庭申请“全球资产冻结令”，禁止孙健荣处置1.3亿港元以内的资产。

但就在冻结令听证当天，孙健荣擅自将伦敦27套公寓的权益，转让至自己全资控制的英属处女群岛公司Southern Capital Ltd。

2023年12月20日，法庭认定这一行为构成藐视法庭，判处6个月监禁，与洗钱罪刑期叠加后，总刑期增至10年6个月。

庭审中，孙健荣曾辩解“不知道于全利的资金是赃款”“转移房产是为了税务安排”“以为公司是自己的，代持资产不违反冻结令”，但均被法庭驳回。

法官在判词中指出，孙健荣作为资深金融从业者，“明知个人与公司是独立法律主体，却刻意转移资产躲避监管，主观故意明显”，其抗辩理由“与事实严重矛盾”。

目前，孙健荣名下的中英房产、豪车已被依法扣押，资产处置及受害人损失追偿仍在推进中。