2026年3月初，中国人民银行内蒙古自治区分行的一纸罚单，将金融街证券（01476）再次推上风口浪尖。因未按规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范，未按照规定开展客户尽职调查，未按照规定报告可疑交易，金融街证券被给予警告，并处罚款141.2万元。

这已是这家刚刚更名半年的券商，在不到三个月内收到的又一记监管重锤，就在2025年底，这家券商就收到来自内蒙古证监局和广东证监局的7张罚单——从公司、营业部到员工，从反洗钱违规到“飞单”乱象。在业绩高增长的背景下，金融街证券的合规文化被打上了问号。

反洗钱“失守”

此次央行罚单所指出的问题，直指金融机构反洗钱义务的三道“基本防线”：制度制定、客户尽调、可疑报告。

根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构建立健全内控制度、履行客户尽职调查是其法定义务，而金融街证券此次被罚141.2万元，罚款金额已处于法律规定的较高罚款区间。

事实上，此次反洗钱罚单只不过是金融街证券近期一系列合规问题的延续和扩散。

就在2025年的最后一天，内蒙古证监局与广东证监局曾同步出手，对金融街证券合计开出7张罚单，彼时距离公司由“恒泰证券”正式更名为“金融街证券”仅过去三个多月，罚单内容包括：其一，“飞单”泛滥：牙克石、潮州等多地营业部员工私自推介或销售非公司发行或代销的产品，甚至包括与公司前身名称高度相似的第三方平台产品，极易误导投资者。其二，私募销售乱象丛生：有员工私自组织投资者签订协议，将资金汇集至个人名下购买私募基金；有员工使用非公司统一制作的宣传材料，甚至含有误导性表述；更有甚者向客户输送不正当利益或承诺保本保收益。其三，代持与资金归集：个别员工将客户资金汇集至个人账户进行申购，将本应透明的金融销售变成了充满不确定性的“黑箱”操作。

这些违规行为呈现出“多地域、多人员、多类型”的集中爆发特征，内蒙古证监局在处罚决定中直指问题核心：公司“内部控制和合规管理不到位，对从业人员行为管控有效性不足”。

更名后陷风控危机

其实在完成更名后，金融街证券交出了亮眼的业绩：2025年上半年，公司实现归母净利润2.41亿元，同比激增346.86%；经纪及财富管理业务作为第一大收入来源，收入达9.51亿元，同比增长36.19%。

这与频发的合规罚单形成了刺眼的对比。更令人深思的是，公司合规条线的配置堪称“顶配”，合规总监刘占军拥有监管背景，曾先后担任内蒙古证监局上市公司监管处副处长、机构监管处处长等核心职务，这样一位深谙监管规则的资深人士却未能阻止反洗钱领域的重大违规和分支机构层面的“失守”，这凸显出该公司存在更深层次的制度问题。

金融街证券的前身恒泰证券，曾因其股权结构分散、明天系背景等因素，在业内留下诸多历史遗留问题。2023年，金融街集团正式取得实际控股权，2025年9月完成更名，试图以“金融街”这块金字招牌重塑品牌形象，开启专业化、特色化的发展新路。然而，密集的罚单说明，改名容易改“命”难，国资入主虽然在股权层面完成了清洗，但在企业文化、合规意识的深度重塑上，显然还需要经历磨合与整改。